Suiza sanciona a banca privada por negocios turbios y lavado de dinero del petróleo venezolano
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El banco no hizo lo suficiente para determinar las identidades de los clientes, ni estableció el propósito o los antecedentes de sus relaciones comerciales, quedándose sólo con información incompleta y ambigua.
Redacción | Primer Informe
El regulador de finanzas de Suiza sancionó al administrador patrimonial de banca privada Julius Baer después de que se involucrara en un escándalo de corrupción en Venezuela y con otros grandes delitos de lavado de dinero.
El banco privado suizo tiene prohibido realizar adquisiciones importantes y obtendrá un cuidador externo, dijo el jueves el regulador financiero suizo Finma en un comunicado. La medida culmina una investigación de casi tres años después de que Julius Baer fuera manchado en dos importantes escándalos de lavado de dinero: PDVSA y FIFA.
La sanción de Finma se superpone casi exactamente con el mandato del ex CEO Boris Collardi, quien ahora es socio de Pictet en Ginebra. Desde 2009 hasta hace dos años, «Julius Baer tuvo una cultura de cumplimiento y riesgo deficiente en la que las obligaciones legales para combatir el lavado de dinero no recibieron el grado de importancia requerido», dijo Finma.
Limpieza costosa
Julius Baer reconoció las sanciones en un comunicado el jueves. El banco señaló un nuevo liderazgo, así como una costosa limpieza de dos años que revisó todas las cuentas del banco.
El director ejecutivo Philipp Rickenbacher se ha comprometido a cambiar el enfoque de aumentar el dinero nuevo neto a toda costa hacia una mejor rentabilidad. Julius Baer también instaló a una nueva ejecutiva, la exbanquera de Goldman Beatriz Sánchez, para supervisar América Latina y en especial Venezuela.
Clientes deficientes
La autoridad con sede en Berna dijo que casi todas las 70 relaciones comerciales seleccionadas sobre una base de riesgo y la gran mayoría de las más de 150 transacciones de muestra seleccionadas mostraban irregularidades.
Específicamente, el banco no hizo lo suficiente para determinar las identidades de los clientes, ni estableció el propósito o los antecedentes de sus relaciones comerciales. La información contenida en la documentación «conozca a su cliente» estaba incompleta o era ambigua.
Incentivos fuera de lugar
«Con frecuencia faltaba información sobre cómo los clientes individuales habían obtenido su patrimonio, por qué querían abrir una cuenta con Julius Baer y qué negocios estaban planeando realizar», dijo Finma. «Las transacciones no fueron monitoreadas adecuadamente o fueron consultadas de manera insuficiente, en un período en el que Julius Baer presumiblemente estaba viendo claras señales de advertencia de actividad de lavado de dinero».
Las fallas organizativas y los incentivos fuera de lugar alentaron el incumplimiento de las obligaciones legales para combatir el lavado de dinero, dijo Finma. El sistema de remuneración del banco se centró casi exclusivamente en objetivos financieros y prestó poca atención a los objetivos de cumplimiento y gestión de riesgos.
Medidas a implementar
Finma ha ordenado a Julius Baer que tome una serie de medidas. Requiere que el banco las implemente por completo en un futuro cercano y que los requisitos legales para combatir el lavado de dinero se cumplan de manera efectiva:
- El banco debe poner en marcha un proceso para identificar a aquellos asesores de clientes cuya cartera conlleve un alto riesgo de blanqueo de capitales, para evaluar los riesgos identificados y para contenerlos adecuadamente.
- El banco debe realizar cambios en su política de remuneración y disciplina para que ya no se ofrezcan incentivos para generar la mayor rentabilidad posible a costa de una toma de riesgos irrazonable o fallas de cumplimiento.
- El banco debe establecer un comité de la junta que se especialice en cuestiones de conducta y cumplimiento, o establecer un mecanismo igualmente eficaz.
- Hasta que vuelva a cumplir plenamente con la ley, el banco tiene prohibido realizar transacciones como adquisiciones importantes que conduzcan a un aumento significativo en los riesgos operativos (incluido, entre otros, el riesgo de lavado de dinero) o en su complejidad organizativa.
Finma ha designado un auditor independiente que supervisará la implementación de estas medidas.
Después de su evaluación de Julius Baer en su conjunto, Finma ahora examinará si debe comenzar un procedimiento contra cualquier individuo, dijo en el comunicado.
Con información de Finews.
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